元保険のプロが明かす資産運用のコツは「難しく考えないこと」 ポートフォリオや大注目の半導体業界も解説
名古屋証券取引所とテレビ愛知が共同で運営するYouTubeチャンネル「あしたのマネー」に、YouTubeチャンネル「鳥海翔の騙されない金融学」を運営する株式会社Challenger代表の鳥海翔さんが出演しました。元保険会社勤務で、保険のスペシャリストの証である「MDRT会員」の資格も持っていた鳥海さんが、自身の経験や、実践している資産運用の方法について語りました。
※視聴はこちら※【超シンプル投資】難しく考えるな！元トッププロが実践する「適当インデックス投資」と2030年までガチで攻める2割の業界【あしたのマネー#45】
会社を辞めようと思ったきっかけと、30歳での退職
鳥海さんは、もともと大手保険会社に就職して8年ほど働いていました。収入はそれなりにありましたが、自分の好きなことややりたいことを抑え、ストレスを抱えて生きていくことに疑問を持っていた時期がありました。
そんなとき、鳥海さんは「資産運用」の仕組みを知ります。「10年、20年、30年とお金を貯めて運用していけば、そのお金が働いてくれて不労所得のようになる。今から頑張れば、一生この仕事を続けなくてもいいかもしれない」と考えました。これが、いつか会社を辞めようと思った最初のきっかけでした。当時は「20年後（45歳くらい）には会社を辞められるだろう」と予想していたと言います。
しかし、現実は30歳のときに会社を辞めることになります。それは資産運用がうまくいくようになったからではなく、むしろ「資産運用は全然うまくいっていなかったけれど、辞めた」と鳥海さんは話しました。
退職の背景には、鳥海さんの20歳上の先輩の姿がありました。その先輩が会社を辞めて保険代理店として独立し、ものすごく儲かっているのを見て、「すげえな、こうやって生きていくことってできるんだ」と感じたそうです。そうして会社を退職した鳥海さんは、その先輩のもとでスタッフとして働き始めました。しかし、「半年くらいで仲違いしてしまい、どうしようとなった」と振り返ります。その後、保険会社時代の元上司に相談したところ「独立したら？」と勧められ、「人生で社長と名乗れるタイミングは今しかないかもしれないから、試しにやってみよう」と決意して、自身の会社を立ち上げました。
会社を始めた当初は、自分がよく知っている損害保険と生命保険の販売を行っていましたが、2016年から2020年にかけて日本の金利が大きく下がり、保険でお金を貯めても全然増えない時代になってしまいます。今まで売れていた商品が突然売れなくなり、鳥海さんは「保険でお金を貯めようという考え方自体が間違っているのではないか」と気づきます。そこから、開き直って証券会社に問い合わせをしたり、新しい運用の勉強を一から始めたりしたそうです。
