【あしたのマネー】総資産7000万円超のふゆこさんに聞く、新NISA活用術と後悔しないための投資基準
名古屋証券取引所とテレビ愛知が共同で運営するYouTubeチャンネル「あしたのマネー」。今回のゲストは、前回に引き続き節約・投資系YouTuberの節約オタクふゆこさんです。
ふゆこさんは、20代で資産1000万円を達成し、現在は総資産が7000万円を超えています。
番組では、新NISAの考え方や、日本株・米国ETFを組み合わせた「高配当株投資」の具体的なマイルールについてお話しいただきました。
※動画はこちら※【節約オタクふゆこ】高配当日本株×米国ETF 新NISAの後悔しない銘柄選び ふゆこ流「高配当株×分散投資」の極意を徹底解説！【あしたのマネー#23】
新NISAの枠は「自分の家計」に合わせて使う
2024年から始まった新NISAには、2つの投資上限があります。
年間の上限：つみたて投資枠120万円、成長投資枠240万円の合計360万円
一生の上限：合計1800万円
番組では、岡田アナウンサーが「『新NISAのつみたて枠を埋めましょう』と言われることもあるが、無理ではないかと思ってしまう」と相談。これに対しふゆこさんは、「世の中には『月に10万円積み立てないとダメだ』という発信もありますが、あまり気にしなくて大丈夫です。普通の会社員の方なら上限は気にせず、無理のない金額でやっていくのが一番大事です」と答えました。
ふゆこさん自身は2月までに約260万円分を新NISAで購入していますが、これはあくまで自分の収入やリスク許容度の範囲内で判断していることだといいます。
「土台」と「積極運用」を分けて考える
投資には、世界経済の成長に合わせて資産を増やす「インデックス投資」と、株を持ち続けて配当金を受け取る「高配当株投資」などがあります。ふゆこさんは、これらを「コア・サテライト運用」という考え方で使い分けています。
コア（核）：資産の大部分。広く分散されたインデックス投資などで、20年、30年と長期でじっくり育てる。
サテライト（衛星）：資産全体の10%ほど。自分の興味がある特定の会社や、トレードに挑戦するなど、自分なりに積極的に動かす部分。
このように「守る部分」と「動かす部分」を分けることで、もし積極的な投資で損をしても、全体のダメージを小さく抑えられるといいます。
